Wir verbinden Governance, Prozesse und Regulatorik zu einem wirksamen Steuerungsrahmen für unternehmensweite Risiken.

• Aufbau einer wirksamen und angemessenen Risiko-Steuerung entlang regulatorischer Rahmenwerke (z. B. MaGo / MaRisk, DVO, VAG, Solvency II) sowie der zugehörigen Kernprozesse wie ORSA und RCSA

• Entwicklung und Implementierung eines Governance-Rahmenwerks – inklusive Richtlinien, Policies und Vorgaben gemäß der schriftlich fixierten Ordnung (sfO)

• Gestaltung von Ablauforganisation, Prozess-Governance und Modellierung von Risikoprozessen mittels BPMN-Tools (z. B. Adonis)

• Definition klarer Rollen, Verantwortlichkeiten und Eskalationswege zur effektiven Steuerung von Risiken

• Etablierung unternehmensspezifischer Risikostrategien unter Berücksichtigung eines angemessenen Risikoappetits

• Beratung zum Aufbau von Frühwarnsystemen und Nutzung aussagekräftiger Indikatoren (z. B. Key Risk Indicators)

• Aufbau und Pflege eines zentralen Risiko-Inventars – inklusive regelmäßiger Aggregation, Bewertung und Reporting relevanter Risiken und Bedrohungen

Wir stärken Ihre Widerstandsfähigkeit mit effektiven Kontrollen und einem gelebten Management operationeller Risiken.

• Sicherstellung der Identifikation, Bewertung und Steuerung operationeller Risiken zur Begrenzung potenzieller Schadensereignisse​

• Unterstützung bei der Integration operationeller Risiken in das unternehmensweite Risikomanagement sowie in das Reporting an zentrale Steuerungsgremien​

• Konzeption und Implementierung eines wirksamen Internen Kontrollsystems (IKS) auf Basis etablierter Standards (z. B. COSO) sowie Aufbau von OpRisk- und IKS-Kompetenzzentren (z.B. in der 2nd LoD)

• Etablierung risikobasierter Wesentlichkeits- und Kontrollkonzepte inklusive gezielter Schulungs- und Awareness-Maßnahmen

• Entwicklung und Anwendung praxisnaher Methoden wie Risk-Control-Assessments (RCA), Szenarioanalysen und Schadensfalldatensammlungen zur Steigerung der Transparenz operationeller Risiken

Wir schaffen belastbare Strukturen für digitale und operationelle Resilienz. Ganzheitlich, standardkonform und zukunftssicher.

• Konzeption und Implementierung eines Informationssicherheits-Managementsystems (ISMS) gemäß ISO/IEC 27001 bzw. BSI IT-Grundschutz – inklusive Schutzbedarfsanalysen, Sicherheitskonzepten, Richtlinien, Verfahren und Maßnahmenkatalogen zur Absicherung kritischer IKT-Assets

• Aufbau und Betrieb eines Business Continuity Management (BCM) nach ISO 22301 / BSI 200-4 – inkl. Reifegradanalysen, Gap-Assessments, Business Impact Analysen (BIA), Risikoanalysen, Strategieentwicklung und Ableitung von Notfall- und Wiederanlaufplänen (BCPs/BRPs)

• Etablierung eines strukturierten Third-Party Risk Management (TPRM) Frameworks – einschließlich Due Diligence, Risikobewertung, Vertragsmanagement (SLAs, Kontrollrechte), Exit-Strategien und Governance-Strukturen

• Beratung zur regulatorischen Compliance (u. a. MaGo, MaRisk, Solvency II, DORA, KRITIS) sowie internationalen Standards (z. B. NIST, EBA- und EIOPA-Guidelines) – inkl. Durchführung von Gap-Analysen und Reifegradbewertungen zur kontinuierlichen Stärkung der digitalen und operationellen Resilienz

Wir machen ESG quantifizierbar und sichern damit nachhaltige Steuerung in aktuariellen Modellen und im Risikomanagement.

• Integration von ESG-Risiken in das unternehmensweite Risikomanagement – inklusive Governance, Risikoklassifikation und Berücksichtigung in der Risikoinventur

• Beobachtung, Auswertung und Beratung zu regulatorischen ESG-Anforderungen mit Relevanz für Risikomanagement und Aktuariat – etwa aus Solvency II oder Wohlverhaltensaufsicht

• Einbindung von ESG-Faktoren in aktuariellen Annahmen und Modellen – z. B. bei langfristigen Sterblichkeitsentwicklungen, Schadenfrequenzen oder Stornoverhalten

• Analyse der Auswirkungen physischer und transitorischer Klimarisiken auf versicherungstechnische Rückstellungen

• Bewertung der ESG-Auswirkungen auf Produktdesign, Pricing und Profitabilität – unter Berücksichtigung künftiger Nachhaltigkeitsanforderungen

Wir schaffen belastbare, nachvollziehbare und regulatorisch robuste Modelllandschaften von der Methodik bis zur Governance.

• Analyse, Pflege und Weiterentwicklung von Cashflow- und Bewertungsmodellen für Solvency II und IFRS 17 – unter Einsatz von Prophet, RAFM, dem Branchensimulationsmodell (BSM) und inflationsneutralen Bewertungsverfahren (INBV) sowie weiteren speziellen Lösungen​

• Unterstützung bei Quartals- und Jahresabschlüssen nach Solvency II und IFRS 17, einschließlich Analysen (z. B. Veränderungsanalysen), Neugeschäftsbewertung und Reporting

• Methodische Weiterentwicklung und operative Umsetzung regulatorischer Anforderungen (Solvency II und IFRS 17)

• Anwendung und Weiterentwicklung der Standardformel, des Internen Modells sowie des Partiellen Internen Modells – inklusive replizierender Portfolios / Least Squares Monte Carlo, Top-Level-Risikoaggregation sowie Analyse von Liquiditätsrisiken und Erstellung eines Sanierungsplans (z.B. gemäß IRRD)

• Aufbau und Steuerung einer (internen) Modell-Governance – von Methodik, Guidelines und Manual of Methods über Anträge und BaFin-Kommunikation bis hin zu Use-Test, Model-Owner- und Model-Change-Policy sowie vollständiger Prozess- und Dokumentationslandschaft

Wir sichern Transparenz und Verlässlichkeit durch valide Modelle, fundierte Analysen und regulatorisch belastbare Berichterstattung.

• Erstellung und Qualitätssicherung regulatorischer Berichte unter Solvency II – insbesondere VMF-Bericht, SFCR, RSR und ORSA

• Entwicklung und Durchführung interner und externer Risiko-Reportings – sowohl für das qualitative als auch quantitative Risikomanagement

• Unterstützung sowie Durchführung versicherungsmathematischer Analysen im Rahmen der Versicherungsmathematischen Funktion

• Validierung von Cashflow-Modellen und internen Modellen gemäß den Anforderungen von Solvency II und IFRS 17

• Überprüfung und Validierung der versicherungstechnischen Rückstellungen hinsichtlich Angemessenheit, Konsistenz und Nachvollziehbarkeit

Wir verbinden regulatorische Anforderungen mit wirtschaftlicher Steuerung für ein nachhaltig optimiertes Risiko-Ertragsprofil.

• Durchführung von Analysen im Kontext des Asset-Liability-Managements sowie Optimierung bestehender Management-Regeln zur Stabilisierung und Stärkung der Kapitalausstattung unter Solvency II

• Entwicklung und Bewertung moderner Rückversicherungslösungen zur Glättung von Ergebnissen und zur Verbesserung der Risikotragfähigkeit

• Harmonisierung und Überleitung zwischen verschiedenen Rechnungslegungs- und Aufsichtsregimen – insbesondere HGB, IFRS 17 und Solvency II

• Analyse der Mutualisierung im deutschen überschussberechtigten Geschäft sowie Bewertung von Neugeschäftseffekten auf Wertgenerierung und Kapitalanforderungen

• Entwicklung modellgestützter und finanztechnischer Maßnahmen zur wertorientierten Optimierung von Run-off-Portfolios

Wir liefern die aktuarielle und regulatorische Substanz für fundierte Transaktionsentscheidungen von der Analyse bis zur Integration.

• Unterstützung der Sell-Side bei der Erstellung von Pro-Forma-Zahlen, Fact-Books und in Expert Meetings

• Durchführung von Red-Flag-Analysen für die Buy-Side – inklusive Bewertung von Berichtswesen, Regulatorik, Reservierung, Produktportfolios, historischen Gewinnquellen sowie des Reifegrads aktuarieller und Risiko-Funktionen

• Bewertung für die Buy-Side durch Plausibilisierung und Analyse von Planungsrechnungen im Vergleich zur Historie und zu Solvency II sowie Fortschreibung unter Berücksichtigung käuferspezifischer Annahmen und Geschäftsmodelle

• Solvency II-basierte Analyse und Projektion der Risikosituation unter Buy-Side-Annahmen, insbesondere im Hinblick auf Kapitalausschüttungen

• Durchführung von Sensitivitätsanalysen zur Unterstützung der Bewertung und Kapitalprojektion

• Aktuarielle Nachweise und Analysen für die BaFin zur Sicherstellung der Nichtschlechterstellung des Versicherungsnehmers

• Fachliche Begleitung und Unterstützung im Rahmen der Post-Merger-Integration

Wir stärken die Revisionsfunktion durch tiefes Fachwissen. Für wirksame Prüfprozesse und risikobasierte Erkenntnisse mit Substanz.

• Fachliche Begleitung der Internen Revision bei prüfungsrelevanten Themen im Risikomanagement, in aktuariellen Funktionen sowie in der versicherungstechnischen Bilanzierung

• Unterstützung bei der risikoorientierten Prüfungsplanung – mit Fokus auf das Aktuariat, das Risikomanagement sowie auf übergreifende Elemente des Internen Kontrollsystems (IKS)

• Durchführung von Prüfungen inklusive Interviews mit Schlüsselpersonen sowie strukturierter Dokumentation und Bewertung der Prüfungsergebnisse

• Managementgerechte Aufbereitung der Prüfungsergebnisse – mit klaren Aussagen zu Risiken, Prozessschwächen und regulatorischen Implikationen

• Fachliche Unterstützung bei der Ableitung, Ausgestaltung und Abstimmung von Maßnahmenplänen – unter Berücksichtigung von Proportionalität und Wirksamkeit

• Nachverfolgung der Maßnahmenumsetzung durch Follow-Ups, Statusanalysen und Bewertung der Wirksamkeit

Wir verbinden Rechnungslegung, aktuarielles Know-how und Regulatorik. Für belastbare Ergebnisse und eine sichere Kommunikation mit der Aufsicht.

• Erstellung von Hochrechnungen (Forecasts) sowie fachliche Unterstützung bei Quartals- und Jahresabschlüssen

• Durchführung von Planungs- und Szenariorechnungen – inklusive BaFin-Prognoserechnungen und Stresstests – nach HGB, IFRS 17 und Solvency II

• Unterstützung der Verantwortlichen Aktuare durch fundierte Analysen und Zuarbeit bei der Erstellung des Verantwortlichen Aktuar-Berichts

• Datenaufbereitung und Verdichtung von Bestandsdaten zur Anwendung in Solvency II- und IFRS 17-Modellen

• Erstellung von Nachweisungen und weiterführenden Reportings im Kontext des Versicherungsrechnungswesens sowie qualifizierter Kommunikation gegenüber der BaFin